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Le private equity désigne l’investissement dans des entreprises non cotées en bourse — startups en phase de croissance, entreprises matures en LBO, PME en capital-développement. Contrairement aux marchés cotés, la valorisation n’est pas soumise à la volatilité quotidienne des marchés financiers.

Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, le private equity est désormais accessible aux particuliers via des structures réglementées : FPCI, FCPR, SLP, ELTIF — des enveloppes encadrées par l’AMF ou les régulateurs européens.

L’intégration du private equity dans une AV luxembourgeoise permet de bénéficier simultanément de la surperformance historique du non-coté et de l’enveloppe fiscale optimisée du contrat luxembourgeois.

Le crédit Lombard est un prêt accordé en contrepartie du nantissement de votre portefeuille financier — actions, obligations, parts de fonds, contrat d’assurance-vie. Vous obtenez des liquidités sans avoir à vendre vos positions et sans interrompre leur performance.

Contrairement à un crédit immobilier classique qui prend des semaines, un crédit Lombard se met en place en quelques jours, avec une documentation minimale. Le taux d’intérêt est généralement bien inférieur à celui d’un crédit à la consommation, car le portefeuille nanti garantit le prêt.

C’est un outil de gestion de trésorerie patrimoniale utilisé par les grandes fortunes pour saisir des opportunités sans arbitrer leur allocation de long terme.

L’immobilier reste un pilier incontournable d’une allocation patrimoniale équilibrée, mais il ne se résume pas à l’achat en direct. SCPI, OPCI, nue-propriété, démembrement, SCI, immobilier via AV luxembourgeoise — autant de véhicules avec des profils rendement/risque/fiscalité très différents.

Sacha sélectionne pour vous les meilleures SCPI européennes — notamment les SCPI à prépondérance étrangère, dont les revenus sont imposés selon les conventions fiscales internationales, souvent bien plus favorables que la fiscalité française des revenus fonciers.

L’intégration de l’immobilier dans une AV luxembourgeoise ou un PER permet d’éliminer la fiscalité annuelle des loyers pendant la phase d’épargne, transformant un investissement fiscalement lourd en outil de capitalisation performant.